<5>入門編 FPのお約束
先生! なんとかプランターの勉強 始めましょう あんたが先生では?
ファ、ファイティング、プランナーじゃないか?
ファイティング・ランナー?? 走る~走る~リラ~た~ち~ (それは『ランナー』)爆風スランプ
なんか、全然違ってきてる
気を取り直して、
ファイナンシャル・プランナーの勉強です。いい加減名前くらい覚えよう
えーとさいしょは
<1> ライフプランニングと資金計画
・ファイナンシャル・プランナーの倫理
倫理ってのは道徳とかモラルとか、守るべきお約束
FPとして、仕事をするときのモラルは、
・顧客の利益を最優先する
・守秘義務の遵守
お客さんが得をするように、秘密は必ず守る。
ま、あたりまえのことで、(お客さんの個人情報扱うからね)
ここは、スラーッといきましょう。 わたしの貯金もヒミツ 知りたくないし
・ファイナンシャル・プランニングと関連法規
関連業法を遵守しなければいけない
最初にも書いたけど、ライフプランに深く関わる4つの業務に気をつけよう。
税理士法 … 税務相談とか税務代理とか無償でもだめなんだ。
事例にもとづいて計算するだけなら良い。
境目が難しそう。気をつけよう
保険業法 … 保険の募集や勧誘を行ってはいけない。だめ!
生命保険とか学資保険とか、こんなのがあって、
将来こんな利点があるよと説明するのは、いい。
これはわかりやすいね
金融商品取引法 … 顧客と投資顧問契約をむすんで有価証券の価値に関する
助言をおこなってはいけない。 株とか投資信託の相談に
のってはいけない。 但し、新聞とか雑誌とかで説明するくらいは よい、と。 カブ?
弁護士法 … 顧客の債務整理や遺言書作成など具体的な法律相談はいけない。
あくまで、FPは一般的な説明まで、ということ。
と、ちょっと難しい話から始まってしまったかな
でも、FPを仕事にするなら大切なことだね
覚えておこう! フンフンメモメモ