<3>FPってどんな資格?
さて、資格の取得は最終的な目標といっても、やはりどんな試験を受けるのか
分かっていなければお話しになりません!そりゃそうだ
まずは、そこから
前にも言いましたが、FPは国家資格
厚生労働省が指定試験機関を通して試験を行っていて
合格すると 技能士と名乗ることが出来る。
顧客の収支や資産、負債などに関するあらゆるデータを集め、 (貯金や借金がどれくらいあるのか)
顧客の目標や希望を把握し、 (『家を建てたい』『子供のために〇〇円貯めたい』などの夢を知り)
必要に応じて他の専門家の協力を得ながら、 (税理士、保険相談員、弁護士など)
貯蓄計画、保障(補償)設計、投資計画、 (積立貯金、生命保険・学資保険の計画など)
税金対策、相続対策などの (所得税控除、遺産の分割方法、贈与税の計算など)
包括的(総括的)なライフプランを立案しそれを実行援助する専門家
… FPの定義
指定試験機関とは
一つは
・一般社団法人 金融財政事情研究会
もう一つが
・NPO法人 日本FP協会
※この、日本FP協会が独自に行っているのが
AFP・CFP
FP技能士よりレベルの高い資格で(FP技能検定2級合格者対象)、 AFP認定者は
FP協会に登録できて、顧客(相談者)はFP協会のHPの、AFP検索システムで
AFP認定者を探せるというシステム 詳しく知りたい方はこちらを FP協会
CFPってのはAFP認定者が受験できるもう1ランク上の資格で、より信頼できる
FP認定者ということで、やはりFP協会のHPに登録できるということ
FPという仕事で事務所もったり、フリーで仕事しようという人は、AFP・CFPまで
持っていたほうが良いのかも…
リラママのように自分や家族のため、とか、就職のため履歴書に書きたいなという人は
とりあえず、FP技能検定を目指せばいいのかも。
まあ、志高く、できるだけ知識を得るため、どこまで目指すかは”やってみてから”
考えてもいいのかも。 いいのか? いいんじゃない
(あくまで、リラママ的解釈ということで)